С 10 января 2021 года вступили в силу поправки к «антиотмывочному» закону, которые коснутся денежных переводов и снятия средств в банкоматах.

Одно из изменений коснётся операций с наличными на сумму свыше 600 тыс. рублей. Снятие такой суммы и выше в банкомате, кассе банка или зачисление её на счёт будет отслеживать Росфинмониторинг.

О запрете проведения операций речи нет, но информация о них поступит в надзорное ведомство. Проанализировав сделку, федеральная служба решит, есть ли признаки нарушений и нужно ли передавать информацию в правоохранительные органы.

Эта поправка не повлияет на добросовестных экономических агентов, но может усложнить жизнь тем, кто ведёт двойную бухгалтерию, полагают эксперты. Теневикам придётся искать новые схемы для обхода регуляторных ограничений и быть готовыми к росту издержек.

К физлицам, которые не могут доказать законность происхождения полученных доходов, также наверняка возникнут вопросы.

Вторая поправка связана с контролем по сделкам с недвижимостью. Теперь банки будут обязаны отслеживать все расчёты по имущественным сделкам на сумму больше 3 млн. рублей. Речь идёт о контроле как безналичных расчётов, так и наличных, когда деньги помещаются в банковскую ячейку. Так власти хотят бороться с ситуациями, когда ради экономии на налогах объекты недвижимости по документам продаются за одну сумму, а фактически – за другую, в разы большую.

Новые поправки затронут весь перечень контролируемых сделок с недвижимостью – покупка и продажа, аренда, ипотечные сделки, коммерческий наём недвижимости. Нотариусы, риэлторы и юристы будут обязаны сообщать в Росфинмониторинг о сделке, которая заключена на сумму от 3 млн. рублей. При этом гражданам следует быть готовыми подтвердить легальность происхождения средств на покупку недвижимости, если Росфинмониторингу покажется подозрительным характер сделки.

Третье важное изменение ужесточает контроль над денежными переводами по поч-те и пополнение баланса мобильного телефона на сумму больше 100 тыс. рублей в обоих случаях. Почтовые денежные переводы с учётом доступности операций с банковскими картами сейчас не пользуются большой популярностью. А вот если кто-то отправит на ваш телефон крупную сумму и вы захотите вывести её с баланса мобильного, придётся отвечать на вопросы оператора связи и контролирующих органов.

В России стремительно наступает новая эра контроля над финансовыми потоками не только компаний, но и обычных людей, говорят аналитики. Конечная цель государства – максимальное сокращение оборота наличных денег при тотальном контроле над доходами и расходами бизнеса и граждан. А нужно это для того, чтобы не очень богатый российский бюджет терял меньше налоговых поступлений. И вполне вероятно, что уже в ближайшие годы ФНС и Росфинмониторинг выявят и подсчитают каждую копеечку не только у бизнеса, но и у всего населения страны.

Влад МИШИН.