По словам представителя Росфинмониторинга, банки достаточно оперативно настроили системы противодействия отмыванию доходов на признаки указанных в 16-МР подозрительных p2p-операций и эффективно применяют меры превентивного характера.

«Росфинмониторинг наблюдает увеличение количества финансовых организаций, информирующих о подозрительных операциях по результатам применения указанных методических рекомендаций», – сказал он.

В ведомстве подчеркнули, что в 2021 году наблюдается рост числа сомнительных транзакций, связанных с оборотом криптоактивов, прежде всего по операциям так называемых криптообменников. «Связываем это в том числе с повышением уровня осведомлённости банков о соответствующих рисках», – отметило ведомство.

«Эти данные (которые будет собирать ЦБ) могут быть использованы для контроля за серым предпринимательством, когда люди собирают на карту платежи за свои товары или услуги. Государство с какого-то времени может перестать закрывать глаза на то, что, например, сантехники принимают платежи на карту и не уплачивают с доходов налоги, – считает председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов. – Малый бизнес довольно часто принимает оплату либо наличными, либо переводом на карту физического лица. Видимо, цель ЦБ заключается в том числе в выявлении «чёрных касс».

Если ЦБ будет проводить мягкую политику в отношении пользователей денежных переводов, это не приведёт к оттоку банковских клиентов в наличные расчёты. Но если банки начнут «дёргать» граждан из-за нескольких переводов в день и запрашивать документы, подтверждающие цель операции, то определённый сегмент клиентов может уйти в наличные расчёты, что негативно скажется на рынке безналичных платежей».

По мнению ведомства, это не сильно ужесточит контроль – под удар могут попасть только упомянутые продавцы и нелегальный бизнес, следует из письма ЦБ. Ранее эксперты Московской школы управления «Сколково» оценили долю предприятий, принимающих переводы с карты на карту в качестве способа оплаты товаров, в 27% это представители малого бизнеса из сегментов торговли, общепита и предоставления услуг.

Глава Федеральной налоговой службы Даниил Егоров говорит, что такого рода платежи находятся в сфере внимания налоговиков, но в вопросе налогового контроля в этой области нужно быть достаточно аккуратным, «чтобы это не превращалось в набеги на бытовую деловую активность».

Евгения ЧЕРНЫШЕВА.